ISA 연금전환의 모든 것

연금전환을 통한 추가 세액공제는 전환금액의 10%, 최대 300만원 한도로 가능하기 때문에 세액공제를 목적으로 연금전환을 고려하는 중이라면 3,000만원에 맞춰서 전환하는 것이 유리하다.

 

연금전환 신청 절차

 

단계 1. 3년이 지난 ISA계좌를 해지한다. (유선 or 내점)

단계 2. 어느 상품으로(연금저축 or IRP), 얼마를 (전액 or 일부 가능) 전환할 지 정한다.

단계 3. 연금전환을 신청한다. (유선 or 내점)

단계 4. 본인 연금계좌로 신청금액을 입금한다.

* 미래에셋증권의 경우 입금 계좌번호는 본인의 연금계좌번호 + 22

* 반드시 신청금액과 동일한 금액 입금

단계 5. 연금전환 신청한 금액과 입금한 금액이 일치하는지 확인 후 연금전환 확정

※ ISA만기일로부터 단계5까지 반드시 60일 이내에 완료되어야 한다

 

ISA 연금전환의 모든 것

 

연말정산, 무조건 연금 계좌에 돈 넣는다구요?

나의 ISA계좌는 2021.09.11일 개설

2024.09.11 에 연금저축 계좌로 전환 예정